Sigma 提供的不是一次培训，也不是替客户做完全部系统，而是以专业咨询与落地陪跑的方式，帮助企业快速看清 AI 最值得先切入的经营问题，通过跑通第一批可验证的小闭环成果，逐步实现企业多工作流的 AI 人机协作落地。
对财迷游言科技有限公司而言，本项目的核心价值是：围绕目前最影响效率与管理决策的关键问题，带团队从构建单个 Skill（技能）开始，逐步组装为智能体（Agent），最终形成人机协作的工作流（Workflow）——而非单纯代做。
本方案为专业版（A方案），优先完成判断、拆解、设计、验证与推进，不以一次性完成复杂系统改造为目标。
以下问题基于 2026年3月31日 传习家办会议内容梳理，参会人：朱老师、卢老师、迁老师、tutu
财迷游言科技有限公司专注于保险金信托领域的培训、客情分析与会员服务。团队精简、每人独当一面，业务场景多样且碎片化。经会议梳理，双方识别出以下核心问题：
团队已部署 M4 Mac mini 运行智能体"小龙虾"并接入飞书，但四人共用一个智能体，导致对话互相干扰、记忆混乱，无法形成各岗位独立的工作流。
卢老师每次为代理人做 KYC 客情分析，电话沟通 30 分钟至 1 小时，但过程无录音、无档案、无结构化输出。
"我之前帮人家做完 KYC 分析以后，过了一段时间说这个人我分析过吗？我当时分析的是什么？他也会忘。"
迁老师独自承担公众号转载、视频剪辑、PPT 课件制作等工作，其中 3 小时培训录像逐字筛选剪切成 5-6 分钟视频，占用大量时间。
卢老师的个人视频号因脚本撰写、热点追踪等工作量大已拖延超过半年。朱老师已开始探索小龙虾配置，但缺乏从 Skill 到智能体再到工作流的体系化规划。
三个概念构成从单一能力到完整业务闭环的层级关系。本方案的服务路径就是沿着这条主线递进。
| 层级 | 定义 | 示例 |
|---|---|---|
| Skill（技能） | 完成单个具体任务的最小能力单元 | 账号诊断、竞品分析、金句生成、视频切片 |
| 智能体（Agent） | 能自主调用多个 Skill 完成一项完整工作的执行单元 | 视频号运营智能体：诊断→选题→文案→发布 |
| 工作流（Workflow） | 多个智能体和人协作完成完整业务流程的编排 | 客情分析全链路：采集→画像→方案→审核→反馈 |
第一季度构建核心 Skill → 第二季度组装为智能体 → 第三季度形成人机协作的工作流 → 第四季度固化为可持续运作的企业能力。
| 场景 | 优先级 | 内容说明 |
|---|---|---|
| 视频号启动 | ★ 高 | 构建账号诊断、竞品分析、脚本生成等 Skill，组装为视频号运营智能体 |
| KYC 客情分析 | ★ 高 | 按 CODEX 流程构建客户画像 Skill，双线输出（客户跟进 + 代理人能力提升） |
| 会员 3.0 跟踪 | 中 | 全年客情跟踪工作流：记忆积累、画像更新、案例沉淀为模板 |
| 场景 | 优先级 | 内容说明 |
|---|---|---|
| 视频切片剪辑 | ★ 高 | 构建转录、精华提取、字幕生成等 Skill，组装为视频切片智能体 |
| 公众号转载运营 | ★ 高 | 构建白名单筛选、热点匹配、排重等 Skill，形成每日转载工作流 |
| PPT 课件制作 | 中 | 构建文稿转演示文档 Skill |
| 场景 | 优先级 | 内容说明 |
|---|---|---|
| 金句生成与推送 | ★ 高 | 构建金句生成 Skill，配合飞书定时发送形成自动推送工作流 |
| 智能体架构规划 | 中 | 梳理智能体分工、记忆策略、Skill 调用逻辑 |
| 课程体系数据化 | 中 | 将课程内容喂入 AI，构建课程推荐 Skill |
围绕"判断 — 拆解 — 验证 — 陪跑"四个层次展开：
| 服务项目 | 次数 / 年 | 内容说明 |
|---|---|---|
| 战略咨询 | 4 次（2线上+2线下），每次1.5h | 由品哥亲自主导，聚焦 AI 战略判断、优先级排序、切入口识别 |
| 业务咨询 | 8 次/年，每次1h | 深入各岗位场景，梳理业务流程、带跑 Skill 构建与智能体组装 |
| 工程咨询 + 现场支持 | 6次上门服务 | 智能体部署架构规划、技术路径建议、算力评估与配置指导 |
| 7×24 问题回复 | 全年 | AI 顾问型响应，帮助团队在推进中持续纠偏 |
智能体部署架构由工程人员评估后确定（含算力分配、机器规划、多智能体协同策略），解决当前共用导致的阻塞与记忆污染问题。飞书生态同步建设：云文档、多维表格、机器人协同，逐步迁移核心客户群。
按月梳理重点、按季度跑通闭环、按年度沉淀能力：
以下原则确保项目轻量、可控、可验证：
先把一个关键场景跑通，再判断是否进入更深的智能体协作与工作流编排阶段。
每个阶段都尽量形成可展示、可讨论、可判断的阶段性成果。
带团队掌握从 Skill 构建到工作流编排的完整方法，团队可独立运作（强工程除外）。
本方案以咨询陪跑为主。若需更深度工程投入，应升级到更高阶方案另行立项。硬件与第三方费用由客户承担。
| 服务方案 | Sigma A 方案｜专业版 |
| 服务周期 | 一年，自签约付款后起算 |
| 年度服务费 | RMB 80,000（优惠价，标准价 ¥120,000） |
| 付款方式 | 按季付款，每季度 RMB 20,000 |
| 灵活机制 | 每季度服务完成后，若客户认为服务未达预期，可终止后续季度合作 |
保密文件 · 仅供内部使用
蜜蜂时代 × 财迷游言科技有限公司 · 2026年4月